Si bien el aumento de las tasas de interés ha golpeado el mercado inmobiliario australiano, algunos vendedores aún obtienen millones de dólares en ganancias.
Los nuevos datos de PropTrack publicados hoy muestran los suburbios de todo el país donde los vendedores han obtenido las mayores ganancias desde que las tarifas comenzaron a subir en mayo, con Seaforth en NSW encabezando la lista.
Los vendedores en el suburbio de las playas del norte obtuvieron una ganancia media de 1,54 millones de dólares.
Le siguió de cerca Double Bay en los suburbios del este de Sydney, donde la ganancia media fue de $ 1,495 millones, y Sorrento en la península de Mornington en Victoria con $ 1,408 millones, la única ubicación fuera de Sydney en el top 10.
Hunters Hill, en la parte baja de la costa norte de Sydney, completó los cinco primeros con una ganancia media de $1,39 millones, seguido de West Pennant Hills, en el noroeste de la ciudad, con $1,33 millones.
Pymble en la costa norte superior registró una ganancia media de $ 1,26 millones, Woollahra y North Bondi en los suburbios del este $ 1,233 millones y $ 1,224 millones, y Avalon Beach y Belrose en las playas del norte $ 1,13 millones y $ 1,1 millones.
“Los vendedores recientes desde marzo, aproximadamente desde que las tasas de interés comenzaron a aumentar, han obtenido ganancias realmente sólidas: el vendedor típico en los últimos cinco meses ha obtenido $260,000 en ganancias, que es aproximadamente el doble del nivel que vimos antes de la pandemia”, PropTrack dijo el economista sénior Paul Ryan a news.com.au.
“Eso es bastante grande. La primera y más obvia razón es que el crecimiento de los precios ha sido muy fuerte en los últimos dos años, lo que ha generado muchas ganancias. Pero también, los vendedores recientes han mantenido sus propiedades por más tiempo de lo normal. No es el caso de que las personas que compraron durante la pandemia estén reevaluando su estilo de vida, sea un cambio de mar o de árbol”.
Según PropTrack, el período medio de tenencia para los vendedores en Seaforth fue de 6,1 años, 6,2 en Double Bay, 6,6 en Sorrento y Hunters Hill, 8,1 en West Pennant Hills, 6,4 en Pymble, 7 en Woollahra, 4,9 en North Bondi, 5,4 en Avalon Playa y 7.1 en Belrose.
Ryan dijo que, contrariamente a lo que algunos podrían pensar, la tendencia no indicaba que los vendedores estuvieran tratando de cobrar en la parte superior del mercado antes de una caída esperada.
“No creo que diría eso, solo porque mucha gente está comprando otra cosa”, dijo.
“Como anécdota, son las actualizaciones. Mucha gente [are realising] tenemos más capital de lo que esperábamos y ahora estamos empezando a pensar qué compraría eso en una casa más grande cercana. Todavía estamos viendo una actividad de listados muy fuerte. ¿Esta gente está tratando de cronometrar la cima del mercado? No parece sugerir que [as] no hay más actividad de listados donde los precios están cayendo más rápido”.
A principios de este mes, el Banco de la Reserva aumentó la tasa de efectivo oficial por cuarto mes consecutivo en otros 50 puntos básicos a 1,85 por ciento, por encima del mínimo histórico de 0,1 por ciento hasta mayo.
La inflación vertiginosa obligó al banco central a actuar, y los aumentos de tasas sin precedentes ya han hecho bajar los precios de la vivienda en la mayoría de las ciudades principales, ya que los prestatarios esperan pagos mensuales más altos.
El índice de precios de la vivienda de PropTrack muestra una disminución nacional del 1,66 por ciento en los precios desde marzo, pero algunas regiones han experimentado caídas mucho más pronunciadas, incluidos más de 300 suburbios donde el valor de las viviendas ha caído seis cifras.
Los subastadores dicen que si bien el aumento de las tasas ha causado «un poco de confusión» en el mercado, «cualquier cosa que tenga un precio correcto se vende».
“Básicamente, cualquier cosa que requiera trabajo, la gente ahora está tomando en consideración el tiempo y los costos adicionales”, dijo a news.com.au el subastador Stefan Stella de Ray White Glenroy la semana pasada.
“Con toda la negatividad en los medios de los últimos tres o cuatro meses, diría que ahora la mayoría de las personas están acostumbradas al mercado, mientras que al principio estaban utilizando ventas comparables de tres meses antes, cuando el mercado ya no era comparable. . Ahí fue donde fue difícil. Todo se sigue vendiendo siempre que tenga el precio correcto”.
El subastador con sede en Sídney, Tom Panos, dijo en una actualización de video la semana pasada que había un «retraso en los datos que los economistas pierden por unos tres o cuatro meses».
“El mercado ya se ha reposicionado en la mayoría de las áreas en un 10 por ciento, incluso en un 15 por ciento, en algunos mercados incluso en un 20 por ciento”, dijo.
“Pero siendo realistas, probablemente veremos otro ablandamiento de alrededor de cinco, 10 por ciento. Creo que estamos cerca del fondo”.
Señaló que “cada vez que hay un aumento de la tasa equivalente al 1 por ciento, básicamente significa que los prestatarios obtienen un 10 por ciento menos de su banco”.
“Entonces, si obtiene un aumento del 2 por ciento en las tasas de interés, está viendo una caída aproximada del 20 por ciento en la disponibilidad de préstamos para un comprador de un banco”, dijo.
“Este es un número importante porque lo que básicamente nos dice es que si las tasas siguen subiendo a la velocidad que están subiendo en este momento, los compradores tendrán menos dinero”.
A medida que las tasas variables continúan aumentando, la mayoría de los principales bancos han comenzado a reducir sus préstamos a tasa de interés fija para ofrecer un salvavidas a los prestatarios.
“Con millones de prestatarios eliminando sus tasas fijas en los próximos 12 meses, los bancos deberán poner mejores ofertas sobre la mesa para retener a sus clientes”, dijo esta semana la directora de investigación de Rate City, Sally Tindall.
“Una forma en que los bancos pueden protegerse de la pérdida de clientes durante el aumento de la refinanciación es encerrar a las personas en un contrato de tasa fija”.
Pero la Sra. Tindall advirtió que las tasas fijas más bajas “no necesariamente lo convierten en un buen negocio”.
“Decidir entre una tasa fija y variable es una apuesta. Cuántos aumentos más del RBA quedan por delante sigue siendo un tema polémico”, dijo.
“Si bien algunas tasas fijas están bajando y se esperan más caídas en los próximos meses, los días de tasas fijas por debajo del 2 por ciento se han ido y es muy poco probable que regresen en un futuro previsible, si es que alguna vez lo hacen. A pesar de las recientes caídas en las tasas fijas, las tasas más bajas de la mayoría de los bancos siguen siendo variables, incluso después de cuatro meses de aumentos en las tasas del RBA”.
