La exfuncionaria pública Jane Turner se avergüenza de admitir que ha pasado por alto su jubilación durante muchos años.
La autora, propietaria de un negocio y oradora pública debería estar pensando en jubilarse, pero en cambio está preocupada por su futuro financiero.
“He hablado en un escenario frente a miles de mujeres sobre la importancia del empoderamiento y la confianza”, dijo a NCA NewsWire.
“Pero cuando se trata de mis propias finanzas personales, no me siento en control.
“Me estoy acercando rápidamente a los 60, pero no tengo idea de cuándo o cómo me relajaré para jubilarme”.
La Sra. Turner trabajó en el servicio público la mayor parte de su vida hasta hace ocho años cuando fue despedida.
“No lo vi venir. Confiaba totalmente en el hecho de que tuve un trabajo estable en el gobierno la mayor parte de mi vida para prepararme para una jubilación próspera, pero este no ha sido el caso”, dijo.
“Desearía no haberme dormido en los laureles y haber tomado mejores decisiones sobre mi súper.
“Desde que me despidieron, he convertido mi pasión por escribir en mi propio negocio, que me encanta.
“Tengo un ingreso estable, pero no es comparable con lo que ganaba cuando trabajaba para el gobierno”.
Cuando fue despedida, la Sra. Turner tuvo que vender propiedades de inversión que había comprado anteriormente en su carrera.
“Si no fuera por eso, no sé lo que haría. Definitivamente no estoy en posición de jubilarme todavía”, dijo.
Nuevos datos del fondo de jubilación Equip sugieren que las mujeres australianas han sufrido mayores pérdidas financieras que los hombres durante la pandemia de Covid-19.
Mientras que el 32 por ciento de los hombres experimentaron un aumento en sus ingresos anuales durante la pandemia, solo el 23 por ciento de las mujeres vieron un aumento.
Los datos, recopilados de una encuesta de más de 2000 personas, también revelaron que el 31 por ciento de los hombres tenían más ingresos disponibles ahora que las mujeres, con un 23 por ciento.
Solo el 17 % de las mujeres están invirtiendo sus ingresos disponibles en súper, en comparación con el 29 % de los hombres, mientras que el 68 % de las mujeres están ahorrando sus ingresos disponibles para necesidades financieras a corto plazo, como construir su fondo de emergencia o pagar las facturas de educación. .
Las mujeres también tenían menos probabilidades de hacer contribuciones voluntarias a su jubilación, mientras que los hombres tenían una vez y media más probabilidades de invertir en plataformas que incluyen acciones, ETF, NFT, criptomonedas, súper u otras inversiones.
“Es más probable que las mujeres ahorren y gasten sus ingresos en prioridades a corto plazo, mientras que los hombres generalmente son mucho más propensos a priorizar inversiones a más largo plazo”, dijo el chef ejecutivo de Equip, Scott Cameron.
“Uno de los indicadores clave en torno a esto es el hecho de que los hombres son mucho más propensos que las mujeres a hacer contribuciones voluntarias a su súper saldo.
“Nuestros hallazgos muestran que las mujeres se están ocupando de la situación inmediatamente frente a ellas y sus familias. Esto es comprensible y obviamente la prioridad correcta.
“Sin embargo, para aquellos que pueden permitírselo, es igualmente importante mantener un ojo en su bote financiero para el futuro. De lo contrario, las mujeres corren el riesgo de priorizar el hoy en detrimento de su mañana”.
Cameron dijo que la situación de la Sra. Turner claramente no era poco común.
“Jane definitivamente no está sola. Muchas mujeres desearían haber tomado decisiones diferentes cuando se trata de súper, y no saben por dónde empezar para obtener una mejor comprensión de su planificación de jubilación”, dijo.
“Nuestro consejo es buscar la orientación de su superfondo. Pueden programarlo para ver a uno de sus planificadores financieros para ayudarlo a tomar el control de su futuro financiero”.
CUÁNTO NECESITA AHORRAR PARA UN ESTILO DE VIDA MODESTO EN LA JUBILACIÓN
- Un estilo de vida de jubilación modesto se considera mejor que la pensión de vejez, pero aún así solo permite lo básico;
- Los costos de vida anuales son de aproximadamente $30,000 para una sola persona y $43,000 para una pareja;
- Se requieren $70,000 al momento de la jubilación para una persona soltera o una pareja, lo que refleja el impacto de recibir la pensión por edad; y
- Este presupuesto asume que los jubilados son dueños de su propia casa y gozan de una salud relativamente buena.
CUÁNTO NECESITA AHORRAR PARA UN ESTILO DE VIDA CÓMODO EN LA JUBILACIÓN
- Una jubilación cómoda permite el ocio y las actividades recreativas; esto incluye la compra de artículos para el hogar y productos electrónicos, un seguro médico privado, un automóvil razonable, buena ropa y vacaciones ocasionales;
- Los costos de vida anuales son de aproximadamente $47,000 para una sola persona y $66,000 para una pareja;
- se requieren $545,000 al momento de la jubilación para una persona soltera y $640,000 al momento de la jubilación para una pareja;
- Este presupuesto asume que los jubilados son dueños de su propia casa y gozan de una salud relativamente buena.
