Una pareja de Queensland que pensó que estaba entregando sus ahorros duramente ganados para invertirlos en bonos corporativos evitó cometer el terrible error de enviar $350,000 a un estafador con la ayuda de su banco.
Ricky y Elaine, quienes pidieron que no se publicara su apellido, habían estado investigando bonos corporativos en los que invertir después de vender su casa.
Pero después de seleccionar uno que parecía legítimo, su futuro éxito rápidamente se convirtió en una pesadilla cuando transfirieron su dinero a un estafador que se hacía pasar por una compañía de inversiones llamada Investment Gateway.
Después de preguntar sobre la empresa, Ricky comenzó a enviar correos electrónicos y a hablar por teléfono directamente con un hombre que se identificó como Mark Edwards.
Una búsqueda rápida en Google pareció mostrar que Mark Edwards era un inversor respetable que había aparecido en varias historias sobre el mercado de valores.
«No hice nada hasta que terminé toda mi investigación», dijo Ricky a NewsWire.
“Obtuve los datos de la empresa y los ingresé en ASIC. Estaba en la lista desde 2003, había estado funcionando durante bastante tiempo y revisé sus otras instituciones financieras”.
Ricky dijo que los bonos estaban vinculados al Commonwealth Bank, y nuevamente cuando buscó el código en Google apareció en la Bolsa de Valores de Londres y marcó todas sus casillas.
Finalmente, la pareja decidió enviar su dinero a la empresa para comprar los bonos que les habían prometido.
Era tarde un viernes y Ricky estaba hablando por teléfono con el “Sr. Edwards”, quien le estaba explicando el sitio web que le había enviado para asegurar el depósito en garantía.
“Hicimos esa parte del procedimiento, pero fue como llevar un cordero al matadero”, dijo Ricky.
“Consiguieron que usted dejara de preocuparse por dónde va su dinero y pasara a preocuparse por la tarea de asegurar los bonos”.
Ricky dijo que una vez que la pareja eligió qué depósito utilizar, todo comenzó a suceder “bastante rápido” antes de entrar en el paso final de enviar el dinero.
“Llegó el momento de transferir el dinero y llegó a Westpac y Westpac hizo todas estas preguntas”, dijo.
“Mientras estaba en la línea, seguía diciendo: ‘seguramente recibirás todas estas preguntas’.
“Mientras hablaba, busqué en Google la empresa (de depósito de garantía) y es una empresa real”.
Después de completarse la transferencia, Ricky dijo que descubrió que la empresa de depósito en garantía se había creado solo cuatro días antes del trato.
Mientras intentaba llamar al “Sr. Edwards” repetidamente sin obtener respuesta, Ricky siguió buscando en línea más detalles sobre la compañía de depósito en garantía a la que acababa de enviar su dinero.
“Miré el BSB, pero era para el banco ANZ en Byron Bay”, dijo.
“Si parecía una verdadera empresa corporativa de Melbourne, ¿por qué tenía una dirección en Tuncurry mientras utilizaba un banco de Byron Bay?”
Fue entonces cuando todo hizo clic.
“Me habían estafado”, dijo Ricky.
«Soy uno de los tipos más cuidadosos que puedas encontrar, y aún así él me atrapó.
“Era casi como un número de teléfono: olvidabas su valor real”.
Ricky y su esposa estuvieron “nerviosos toda la noche” mientras esperaban para llamar a Westpac a las 8 de la mañana del sábado.
“Llamamos a Westpac y la señora del otro lado del teléfono fue muy amable y nos dijo ‘el dinero está volviendo a su cuenta’ y nos habrían llamado si no los hubiéramos llamado nosotros”, dijo.
“Me sentí muy aliviado.
“Habría perdido mi dinero si no fuera por eso”.
El dinero duramente ganado por la pareja había sido protegido por la capacidad SaferPay de Westpac, que retiene durante 24 horas las transferencias que el banco señala como una posible estafa.
Ben Young, director de protección contra fraudes de Westpac, dijo que la capacidad de SaferPay permite a las personas evitar «dolores considerables».
“A través de la serie de preguntas realizadas como parte de la capacidad SaferPay de Westpac, la transferencia fue marcada como resultado de una posible estafa y puesta en espera”, dijo Young.
“Historias como la de Ricky y Elaine son cada vez más comunes a medida que los estafadores se vuelven cada vez más innovadores.
“Las estafas de inversión sofisticadas están en aumento: incluso las personas astutas que han realizado una investigación exhaustiva pueden perder cientos de miles de dólares a manos de los estafadores.
“Antes de invertir una gran suma de dinero, discuta la oportunidad con un amigo o familiar de confianza y consulte con un experto antes de tomar una decisión.
“Y consulte antes de invertir en moneysmart.gov.au”.
Ricky advirtió a los demás que siempre sepan con quién están tratando cuando envían dinero y alentó a las personas a conocerlos en persona.
“Trabajas duro toda tu vida y tan pronto como ganas algo de dinero, alguien intenta estafarte”, dijo.
“No sabes lo duro que trabajan en ello.
“Nunca sabes con quién crees que estás hablando, pero la cantidad de cosas que pueden inventar en Internet es muy fácil.
“Nunca transfieras ni envíes dinero a una empresa o persona que no hayas conocido antes.
“Conózcalos en persona como un director de banco o visite sus oficinas
“Él tenía todas las palabras, toda la arrogancia sobre la inversión.
“Pero aunque fuera un vínculo real, esa empresa no era real.
“Hicieron todo lo posible para hacerme creer que era real.
“Montaron una empresa cuatro días antes sabiendo que me iban a estafar.
“Él sabía que yo estaba un poco nervioso y sabía que era escéptico, pero aun así tuvo la oportunidad”.
A pesar de tener su dinero asegurado, Ricky dijo que la terrible experiencia no había terminado y cuando llegó el lunes, «el Sr. Edwards» lo llamó.
“Tuvo la audacia de devolverme la llamada”, dijo Ricky.
“Cuando le pregunté, me dijo: ‘Te aseguro que soy real’”.
