La operación fue dirigida por la Comisión Federal de Protección al Consumidor de la Competencia junto con la Comisión Independiente de Prácticas Corruptas y otros delitos relacionados, la Agencia Nacional de Desarrollo de Tecnologías de la Información y la Policía de Nigeria.
Las empresas afectadas son GoCash, OKash, EasyCredit, Kashkash, Speedy Choice, Easy Moni y Sokoloan.
En el Sokoloan, que ocupaba dos pisos en 21 Opebi Road y supuestamente era propiedad de empresarios chinos, los trabajadores se negaron a abrir sus puertas y obligaron a los agentes de FCCPC a romper sus cerraduras.
Hablando durante la redada, el Director Ejecutivo de FCCPC, Babatunde Irukera, explicó que los clientes habían acusado a las instituciones financieras de violar su privacidad en su campaña de recuperación de deuda.
Dijo que la agencia había comenzado investigaciones sobre las acusaciones desde 2020.
Él dijo: “Esta información comenzó hace bastante tiempo. Hace algún tiempo, cuando el país estaba bloqueado en 2020 debido a la pandemia, comenzamos a ver un aumento en los prestamistas.
“Debido a que hubo un confinamiento debido a la pandemia, la gente necesitaba un pequeño préstamo fácil, lo cual es comprensible. Pero con el tiempo, la gente comenzó a quejarse de las malas prácticas de los prestamistas, así que empezamos a rastrearlo.
“Hacia fines del año pasado, reunimos bastante información. Comenzamos a trabajar con algunas otras agencias clave y la FCCPC dirigió la reunión en la que todos acordamos que habría un esfuerzo conjunto para investigar estos negocios”.
Según Irukera, la tasa de interés que cobran las instituciones financieras en línea parece violar la ética de cómo se otorgan los préstamos.
Dijo además: “Las dos cosas clave que fueron motivo de preocupación fueron lo que parece ser la violación de la privacidad de las personas por nombrar y avergonzar con respecto a cómo estos prestamistas recuperan sus préstamos.
“En segundo lugar, la tasa de interés parece ser una violación de la ética sobre cómo se hacen los préstamos. Entonces, esas fueron las dos cosas que nos propusimos buscar.
“Entonces, iniciamos una investigación tratando de determinar la ubicación de estas empresas. Eso ha sido algo muy difícil. Hicimos eso durante varios meses y algunos de ellos se han mudado de un lugar a otro y hemos estado visitando estos lugares durante meses».
Irukare dijo que la agencia había escrito a las empresas globales de aplicaciones para pedirles que suspendieran las operaciones de los bancos en línea.
Él dijo: “Esencialmente, lo que tienen es una aplicación, por lo que comenzamos a recopilar más información sobre ellos. Involucramos al público ya las personas que habían sido sus víctimas. Nos dieron más información.
“A medida que obtuvimos más información, tuvimos suficiente evidencia para convencer a la corte de que emitiera una orden para que procediéramos con una investigación de búsqueda e incautación. Y en algún momento del mes pasado, un tribunal emitió una orden y entre entonces y ahora, estábamos preparando una operación encubierta que es lo que están viendo aquí hoy. La razón de esto es que queríamos estar seguros de que estamos acertando en el lugar donde podríamos obtener muchos de ellos.
“Además de lo que está viendo aquí hoy, la FCCPC también ha emitido varias órdenes hoy. Dos de ellos van a los proveedores: las tiendas de Apple y Google, donde están disponibles algunas de estas aplicaciones. Les hemos pedido que cierren las aplicaciones de estas empresas para que las personas ya no sean víctimas.
“En segundo lugar, algunos de ellos (los pedidos) han ido al banco, pidiéndoles que congelen las cuentas que usan estas personas. Sin embargo, debo agregar que no todos los prestamistas de dinero están operando ilegalmente y es por eso que nos ha llevado tiempo rastrear a estas personas.
“Tampoco quiere decir que las personas contra las que estamos procesando hoy sean las únicas, no. Queremos empezar con ellos. También entendemos que son entre cinco y siete empresas que operan en el mismo lugar”.
