El estrés hipotecario está aumentando a niveles alarmantes, y siete suburbios de Sydney son los que más sufren debido a que las tasas de interés continúan aumentando.
Un número cada vez mayor de propietarios de viviendas australianos están lidiando con el estrés hipotecario, y los residentes de siete suburbios de Sydney en particular sienten la presión del aumento del costo de vida y las tasas de interés.
Existe el temor de que un aumento inminente de la tasa de interés por parte del Banco de la Reserva el martes pueda obligar a más australianos a sufrir estrés hipotecario, que generalmente se define por tener pagos hipotecarios superiores al 30 por ciento de los ingresos del hogar.
Mientras los propietarios esperan para ver cómo les afectará el anuncio de mañana, los datos del censo de 2021 recientemente publicados han demostrado que miles de residentes de Sydney ya están sufriendo estrés hipotecario.
Los datos mostraron que el 61,1 por ciento de las viviendas en el área metropolitana de Sydney eran de propiedad absoluta o con una hipoteca, mientras que otro 35,9 por ciento de las personas eran inquilinos.
En Sydney, el 19,8 por ciento, o 120.485 personas, estaban lidiando con pagos de hipotecas superiores al 30 por ciento de los ingresos de su hogar.
Los datos del censo también revelaron que el 35,3 por ciento (casi 232.000 personas en toda la ciudad) pagaban alquileres por más del 30 por ciento de sus ingresos.
También hubo siete LGA de Sídney que resultaron afectadas de manera desproporcionada por el estrés de las hipotecas y los alquileres.
Un enorme 25,9 por ciento de las personas en Burwood tenía pagos de hipoteca superiores al 30 por ciento de los ingresos de su hogar, y ese número aumentó al 38,5 por ciento para los inquilinos.
Otras áreas donde los residentes dijeron que estaban experimentando estrés hipotecario incluyen Canterbury-Bankstown (25,6 por ciento de propietarios, 42,8 por ciento de inquilinos), Fairfield (25,4 por ciento de propietarios, 48,5 por ciento de inquilinos), Strathfield (25 por ciento de propietarios , 31,3 por ciento de los inquilinos), Cumberland (24,7 por ciento de los propietarios de viviendas, 36,4 por ciento de los inquilinos), Parramatta (24,3 por ciento de los propietarios de viviendas, 34,1 por ciento de los inquilinos) y Georges River (23,9 por ciento de los propietarios de viviendas, 33,9 por ciento de arrendatarios).
En todo el suroeste de Sídney en su conjunto, el 16,2 por ciento de los hogares tenía un ingreso de menos de 650 dólares a la semana.
De los residentes en esta área, el 23,6 por ciento (11.750 personas) tenían pagos de hipoteca superiores al 30 por ciento de los ingresos de su hogar.
Para los inquilinos, el 43,7 por ciento (21.723 personas) tenían pagos de alquiler superiores al 30 por ciento de sus ingresos.
El RBA se reunirá el martes con los economistas que esperan que la tasa de interés suba por tercera vez consecutiva.
«(El RBA) ha indicado que un aumento de 0,25 o 0,5 está sobre la mesa; creemos que probablemente optarán por el 0,5, lo que llevará la tasa de efectivo a 1,35 desde 0,85», dijo el Dr. Shane Oliver, economista jefe de AMP. .
“La lógica es simplemente que la economía actualmente es bastante sólida, con un desempleo bajo y una tasa de inflación del 5 por ciento y que sigue aumentando”.
El Dr. Oliver dijo que se espera que la tasa de interés continúe con una tendencia al alza durante el resto de este año, pero que la tasa de aumento probablemente será «más lenta» ya que el RBA busca equilibrar las presiones del aumento del costo de vida.
“Entonces, aunque veremos un aumento del 0,5 por ciento en julio, la tasa de interés y la tasa de inflación se desacelerarán de tal manera que para fines de este año solo veremos un aumento de la tasa de efectivo del 2,1 por ciento y, en última instancia, un pico de 2.5 por ciento para fines de la primera mitad del próximo año”, dijo.
“Lo que el RBA está tratando de hacer ahora es señalar que realmente se toman en serio la idea de reducir la inflación y comenzar a enfriar las demandas de la economía”.
El gobernador del RBA, Philip Lowe, trató de ofrecer algo de consuelo a los australianos la semana pasada al afirmar que un aumento de la tasa de interés de 0,75 puntos porcentuales «no estaba sobre la mesa» esta vez.
De hecho, dijo que el banco central no buscaba imponer ningún aumento porcentual de 0,75, y en julio probablemente consideraría «pasos graduados».
A principios de mayo, el RBA elevó la tasa de efectivo oficial de Australia en 25 puntos básicos a 0,35 por ciento desde 0,1 por ciento, un aumento más drástico que el aumento de 15 puntos básicos que la mayoría de los expertos habían pronosticado.
Luego, en junio, la junta tomó otro movimiento impactante, aumentando la tasa de efectivo oficial en 50 puntos básicos a 0,85 por ciento y tomando a los expertos con la guardia baja con el llamado aumento de tasa «supergrande».
Los comentarios del Dr. Lowe parecen haber echado agua fría sobre las sugerencias de que la tasa de efectivo oficial alcanzaría el 4 por ciento en 2022, ya que para hacerlo, el RBA tendría que anunciar al menos un aumento del 0,75 por ciento.