Un importante banco australiano ha incorporado nueva tecnología para luchar contra las estafas de rápida evolución que están estafando miles de millones de dólares a los consumidores cotidianos.
Los australianos informaron más de $ 2 mil millones perdidos por estafas en 2021/22 y los pronósticos predicen que esta cifra aumentará a $ 4 mil millones antes de que finalice este año fiscal.
La última estafa que está cobrando fuerza utiliza tecnología completamente legal y de libre acceso para enviar mensajes de texto que parecen provenir de compañías legítimas.
“Habría recibido un mensaje de texto con un enlace que dice que debe dinero o una multa que debe pagar”, dijo Chris Sheehan, ejecutivo de investigaciones grupales y fraude de NAB, a NCA NewsWire.
“La gente ha estado recibiendo mensajes de texto que, para todos los efectos, parecen provenir de NAB; dicen NAB en la sección de contacto, pero son delincuentes que usan la tecnología”.
NAB ahora está colocando números de teléfono de bancos en la lista ‘No originar’ para ayudar a reducir las llamadas fraudulentas que se hacen pasar por números de NAB. El banco también agregó protecciones adicionales para reducir los mensajes de estafa que aparecen en hilos de mensajes de texto bancarios legítimos.
“Estamos trabajando con los proveedores de telecomunicaciones para que a los estafadores les resulte mucho más difícil utilizar la tecnología de suplantación de identidad para replicar el número de teléfono de NAB”, dijo el Sr. Sheehan.
Pero Sheehan ha pedido una respuesta nacional coordinada para abordar el problema, ya que las bandas criminales buscan lagunas en el sistema y nuevas formas de estafar a las personas.
Los australianos se están familiarizando cada vez más con este tipo de estafas de texto, incluidas las estafas «Hola, mamá», Aviso de TOLL y ATO que ganaron notoriedad a fines del año pasado.
¿Cómo funcionan estas estafas de texto?
Las autoridades llaman a esta estafa de mensajes de texto en particular «suplantación de identidad», que básicamente incluye cualquier estafa en la que un delincuente finge ser una marca confiable o una agencia gubernamental para presionar a una persona para que proporcione información personal o realice un pago.
“La suplantación de identidad es un mensaje de texto en el que los delincuentes tergiversan un número de teléfono”, dijo Sheehan.
El delincuente utiliza la tecnología de «etiqueta alfabética», que hace que un mensaje de texto parezca ser de un remitente legítimo al registrar automáticamente un número de teléfono móvil con una palabra o un acrónimo, como por ejemplo «NAB».
“Cuando he hablado con personas que han sido víctimas de esto, inevitablemente una de las cosas que dicen es que la NAB ha sido pirateada”, dijo Sheehan.
¿Cómo detiene NAB estas estafas?
El Sr. Sheehan dijo que las estafas se han convertido en la prioridad número uno para los principales bancos de Australia, con NAB estableciendo cuatro equipos que actualmente se enfocan en los estafadores.
En cuanto a las estafas de suplantación de identidad, están trabajando con los proveedores de telecomunicaciones para cortar la estafa de raíz antes de que llegue a los clientes.
El cambio a la lista ‘No originar’ a fines de diciembre ya ha resultado en una reducción del 50 por ciento en este tipo de casos de suplantación de identidad, lo que lleva a una reducción del 70 por ciento en las pérdidas de clientes.
“Una observación que haría es que, si bien hemos tenido una gran cooperación de las empresas de telecomunicaciones y se han movido lo más rápido posible, no existe un requisito legislativo central y general”, dijo.
«Dependemos mucho de que actúen voluntariamente en toda la industria».
Sin embargo, Sheehan advirtió que los estafadores están evolucionando a un ritmo increíblemente rápido para implementar nuevas estafas.
Estos son grupos transnacionales de delincuencia grave que están haciendo esto”, dijo.
“Todo lo que hacen todo el día es buscar brechas de vulnerabilidad y oportunidades.
“Nuestra principal prioridad es hacer todo lo posible para proteger a nuestros clientes de las estafas y sé que a otros bancos también les está quitando mucho tiempo”.
Los mejores consejos para evitar estafas de suplantación de identidad
1. Llama al número de móvil en el sitio web oficial
Si recibe un mensaje de texto de cualquier empresa y no parece correcto, puede encontrar el número de contacto oficial en el sitio web de la empresa y llamarlos para verificar la estafa.
“Los delincuentes aún pueden enviar mensajes de texto falsos y pueden tener una variante que se parece a NAB, por lo que las personas deben permanecer muy atentas”, dijo Sheehan.
2. Nunca haga clic en los enlaces
“No haga clic en ningún enlace en un mensaje de texto”, dijo Sheehan.
Hacer clic en el enlace puede llevarlo a un sitio web que imita la marca y puede pedirle que pague dinero o proporcione datos personales.
3. Recuerda: los bancos nunca enviarán mensajes de texto para pedir dinero
“Nunca vamos a llamar a alguien o enviarle un mensaje de texto para pedirle dinero, nunca haremos eso”, dijo Sheehan.
Para empeorar las cosas, si el cliente realiza un pago autorizado, es posible que no sea elegible para un reembolso.
“La gran tragedia de estas cosas es que si el cliente realiza el pago por sí mismo, pasa todos los códigos de autenticación”, dijo Sheehan.
“Si se clasifica como un pago autorizado, es posible que no sean elegibles para el reembolso.
“Deja tu dinero en tu cuenta”.