Redacción BL
Algunos ahorradores verán un impulso en su interés después de que entren en vigor los efectos de la subida de tipos más reciente del Banco de la Reserva.
Los cuatro grandes bancos han aumentado las tasas de algunas de sus cuentas de ahorro, pero se advierte a los australianos que el aumento de los intereses no se ha aplicado de manera uniforme.
Westpac ha liderado el paquete con el mayor aumento en una de sus cuentas, con un aumento de 0,90 para los clientes en su cuenta de ahorro de Vida, lo que la lleva a una tasa variable total de 3,50 por ciento.
Sin embargo, los clientes con su cuenta eSaver se pierden cualquier aumento, que cae a una tasa continua de 0,85 por ciento después de los primeros cinco meses.
Commonwealth Bank ha elevado las tasas en todas las cuentas de ahorro clave, con un aumento del 0,30 por ciento y del 0,25 por ciento para sus ahorradores GoalSaver y NetBank, respectivamente.
La cuenta Goalsaver ahora se encuentra en 2,70 por ciento, mientras que el ahorrador de NetBank tiene una tasa continua de 1,35 por ciento.
NAB vio un aumento del 0,25 por ciento en su ahorro de Recompensa, llevándolo al 2,75 por ciento.
Sin embargo, a pesar de un aumento del 0,50 por ciento en su tasa de introducción para su cuenta iSaver, NAB no aumentó la tasa actual del 1,10 por ciento para los ahorradores en línea existentes.
ANZ ha aumentado la tasa en su nueva cuenta Plus Save y Progress Saver en un 0,25 por ciento, pero los clientes existentes de Online Saver se quedan fuera.
A pesar de que los cuatro grandes bancos aumentaron las tasas de algunas de sus cuentas, los expertos advirtieron a los consumidores que no se den por satisfechos con sus operaciones bancarias.
Si bien CBA y Westpac, en algunos casos, habían ido más allá del aumento del RBA este mes, muchas cuentas de ahorro seguían siendo más bajas que la tasa de efectivo, según la directora de investigación de RateCity, Sally Tindall.
“La cuenta de vida de Westpac volvió a funcionar este mes con un aumento de 0,90 puntos porcentuales, lo que llevó la tasa de interés actual a un competitivo 3,50 por ciento. Sin embargo, los clientes actuales de eSaver del banco no han visto un centavo adicional en interés por la última subida del RBA, dejando su tasa en solo el 0,85 por ciento”, dijo.
“No asuma que su banco está pasando el aumento de RBA cada mes. Realice un control de salud de su cuenta de ahorros frente a la competencia al menos cada dos meses.
“Los ahorradores deberían apuntar a una tasa continua que esté muy por encima de la tasa de efectivo, como mínimo. Si bien estas tarifas son cada vez más fáciles de encontrar, es probable que los clientes tengan que ser proactivos para obtenerlas”, dijo.
También es importante considerar opciones fuera de los cuatro grandes bancos, dice la Sra. Tindall.
La tasa de ahorro en curso más alta según RateCity es el ING Savings Maximiser al 4,30 por ciento.
