Según la organización de noticias con sede en EE. UU., Financial Post, se sospecha que sus débiles estándares regulatorios y su incumplimiento son utilizados indebidamente por delincuentes y grupos terroristas para lavar dinero.
En su informe, el organismo de control con sede en París, el GAFI, ha señalado varias debilidades en los sistemas regulatorios contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) de China. El informe del GAFI señaló que tanto las instituciones financieras como las no financieras en China tenían una comprensión incompleta de los riesgos asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, lo que socavaba la efectividad de los acuerdos ALD y CTF del país.
El informe caracterizó las sanciones financieras específicas de China relacionadas con el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación como deficientes.
China tenía cuatro bancos entre los 10 principales bancos (en cuanto a activos) en 2020, a saber, el Banco Industrial y Comercial de China (ICBC), el Banco de Construcción de China, el Banco Agrícola de China (ABC) y el Banco de China.
Aparte de estos, algunos otros bancos chinos también figuraron entre los 50 principales bancos del mundo, a saber, el Postal Savings Bank of China, China Merchant Bank, China Minsheng Bank, Shanghai Pudong Development Bank, China CTIC Bank y China Everbright Bank.
Recientemente, ICBC, el mayor banco controlado por el estado de China, fue multado por el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras (FINTRAC) de Canadá por supuesta violación de la Ley de Financiamiento del Terrorismo y Delitos de Canadá, informó Financial Post.
Anteriormente, en 2016, el regulador bancario de Nueva York impuso una multa de USD 215 millones a la ABC, debido a violaciones de las normas contra el lavado de dinero e intentos de «enmascarar» transacciones sospechosas.
En otro caso similar, el Banco de China en Milán en junio de 2015 fue acusado de lavar más de 2 mil millones de euros a través de su sucursal durante 2007-2010 para delincuentes chinos y enviar los fondos a China a través de millones de pequeñas transferencias.
En un caso similar, la Reserva Federal de EE. UU. ordenó (2016) a la sucursal de Nueva York del China Construction Bank que mejorara los controles ALD, informó Financial Post.
Además, los bancos chinos son una parte integral de la estrategia de Beijing para el alcance global a través de la iniciativa Belt and Road y otras inversiones en todo el mundo para la construcción de infraestructura.
El CPEC de BRI también está siendo visto con recelo por los sistemas regulatorios laxos y deficientes en lo que respecta al financiamiento de los proyectos por parte de los bancos chinos.
Las instituciones financieras chinas son vulnerables a ser utilizadas como conductos para canalizar fondos para la agenda disruptiva del estado profundo de Pakistán. Además, no se puede descartar la posibilidad de que grupos terroristas con base en Pak utilicen estos bancos chinos, que tienen una presencia global para sus nefastos diseños.
Como Pakistán está bajo la presión de la lista gris del GAFI, no tiene otra opción que explorar nuevas formas y rutas para transferir dinero para sus actividades encubiertas. (Y YO)
