Redacción BL
Las operaciones financieras tradicionales de la banca han evolucionado en los últimos años. Estas entidades han invertido en automatizar sus operaciones transaccionales y administrativas para reducir tiempos y ser más eficientes con soluciones innovadoras enfocadas en agilizar sus procesos, crear nuevos productos y brindar mejor y más rápida atención a sus clientes cumpliendo siempre con la regulación local.
(Vea: Las cuatro estrategias sostenibles de la banca)
De hecho, una encuesta del MIT Technology Review realizada en 2021, reveló que el 62 % de los líderes de servicios financieros planeaba aumentar sus inversiones en tecnología y trasladar las funciones tecnológicas a la nube. En línea con lo anterior, resulta imperativo apoyar la modernización financiera para que el sector pueda enfrentar los desafíos del contexto actual y logre mejores y más eficientes resultados.
Esto implica responder a 3 escenarios clave en los que la industria debe enfocarse en buscar alternativas y adoptar soluciones digitales para que la banca se mueva al ritmo de los cambios y pueda adaptarse a las demandas y oportunidades de la era digital y globalizada.
(Vea: Los bancos tienen camino por recorrer en ciberseguridad)
Primero, las instituciones deben prepararse a enfrentar las condiciones externas. En un contexto en el que la industria financiera se enfrenta a volatilidad del mercado, nuevas condiciones macroeconómicas y políticas monetarias y reformas económicas en constate cambio por nuevas demandas y ofertas en el mercado, las organizaciones deben ser capaces de asegurar la prevención de riesgos, disminuir impactos en términos de provisiones y control de gasto y mitigar el impacto del riesgo financiero, de liquidez y operativo.
Para lograrlo es necesaria una estrategia de planeación conectada que permita la previsualización de escenarios, optimizaciones en gastos y costos, la administración de la rentabilidad y de precios competitivos para el cliente bancario. Con soluciones tecnológicas las empresas del sector pueden garantizar un mejor control de gasto, previsiones con impacto positivo en la rentabilidad y en el producto bancario, confiando en el soporte de la inteligencia artificial, el análisis predictivo y la previsión de escenarios.
Además, para cumplir con el compromiso con la gestión sostenible que requiere el mercado actual, estas herramientas ayudan a reducir la emisión de huella de carbono al digitalizar los procesos operativos y transaccionales con IA y análisis de datos, generando impacto sostenible en la administración bancaria y cumpliendo las normativas y reporting ambientales, de sostenibilidad y de gobernanza (ESG).
(Vea: Ley ‘dejen de fregar’: a qué hora lo podrán llamar los bancos)
El segundo gran escenario se refiere a los cambios normativos frecuentes y significativos que impactan la planeación y ejecución de estrategias de negocio. Los bancos deben buscar generar reportes en menor tiempo, evitar procesos manuales que deriven en errores y, sobre todo, alinearse de manera más ágil e integrada a las nuevas solicitudes regulatorias.
Para esto, es fundamental la Anticipación y Mitigación de Riesgo Financiero y Operativo que permita generar reportería regulatoria de punta-a-punta y, así, obtener mayor control de los riesgos de crédito, mercado, liquidez y operacional, reduciendo escenarios que impacten la operación y permitan la continuidad del negocio bancario. Esto es posible a través de soluciones tecnológicas que habiliten el análisis de datos predictivos y la rápida toma de decisiones estratégicas.
El tercer escenario de presión constante en las organizaciones es la necesidad de rentabilidad y eficiencia. Esto incluye control de gastos, optimizaciones en estructuras de costos a escala, productividad en los equipos con visión más estratégica y menos operativa, el cuidado de los empleados y la agilidad e Innovación recurrente.
Ante esto las empresas deben implementar una planificación integrada y conectada con mejores prácticas del mercado, habilitar a los equipos a través de soluciones que automaticen sus procesos, y usar las tecnologías emergentes como habilitadores de innovación.
Por eso la modernización financiera requiere de la agilidad en toma de decisiones y la innovación constante que habilite la previsualización de escenarios, la optimización en costos, gastos y tiempo y la integración de soluciones que usen la Inteligencia Artificial.
Ante esto, es evidente que las soluciones de nube potencian la productividad en los equipos con visión más estratégica y menos operativa, optimizando procesos de la mano de tecnologías emergentes como el Machine Learning y la IA.
Por eso, Oracle, ha dedicado su tecnología y conocimientos para acelerar la transformación digital del sector bancario y contribuir con el crecimiento económico en el país con su primera nube pública de clase mundial.
(Vea: Ganancias de los bancos cayeron 37 % al cierre del primer trimestre)
Un enfoque basado en la nube permite a los bancos ampliar su ventaja competitiva, modernizar sus aplicaciones de manera segura y sin temor de perder información en el proceso de transmisión de datos. Además, proporciona una mayor flexibilidad y escalabilidad, permitiendo un rápido despliegue de servicios, acceso a datos en tiempo real y una reducción de costos en infraestructura tecnológica.
GERMÁN BORROMEI
Presidente de Oracle Colombia y Ecuador.
