Autoridades advierten: retener transferencias equivocadas puede acarrear hasta 54 meses de cárcel y multas millonarias. Te explicamos qué dice la ley y cómo protegerte.
En pleno auge de las billeteras digitales, muchos colombianos han recibido transferencias equivocadas en Nequi o Daviplata. Pero ¡ojo! Quedarse con ese dinero ya es considerado delito penal según el artículo 252 del Código Penal Colombiano, conocido como “aprovechamiento de error ajeno”.
- Penas de prisión: Entre 16 y 54 meses.
- Multas: Desde 10 hasta 100 salarios mínimos (¡hasta $130 millones aproximadamente!).
- Agravante: Si se demuestra intención de lucro, las sanciones son más duras.
“No importa si el monto es pequeño o si te avisaron después: si no lo devuelves, estás cometiendo un delito”, explican expertos jurídicos.
- Ejemplo 1: Un usuario de Nequi recibió $2 millones por error y los gastó. Ahora enfrenta demanda penal.
- Ejemplo 2: Una persona en Medellín retuvo $500 mil enviados a su Daviplata y fue multada con 15 salarios mínimos.
1️⃣ No lo gastes: Bloquea mentalmente ese saldo.
2️⃣ Reporta inmediatamente: Comunícate con el banco o la app (Nequi/Daviplata).
3️⃣ Documenta todo: Guarda capturas y comprobantes.
4️⃣ Devuélvelo: Si conoces al remitente, haz la reversa.
- Antecedentes judiciales: Te cerrarán puertas para créditos, visas o empleos.
- Problemas bancarios: Podrías quedar reportado en centrales de riesgo.
- Daño reputacional: Hasta redes sociales pueden exponerte.
“No es un ‘premio’, es un delito. Las plataformas tienen registros y la Fiscalía está actuando” — Superintendencia Financiera.
Si no es tuyo, no es tuyo. Lo que parece “suerte” puede arruinar tu vida legal.
- Línea financiera: 01 8000 912 345
- Fiscalía: Denuncia anónima disponible
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